A taxa REPO permanece inalterada em 6.5%.
Taxa REPO ou taxa de 'Opção de Recompra' é a taxa na qual o Banco Central empresta dinheiro a bancos comerciais ou instituições financeiras contra títulos. Mudanças na taxa de recompra afetam o fluxo de dinheiro no mercado, portanto, crescimento e inflação. A taxa REPO mais baixa aumenta a oferta monetária e expande a economia, mas a inflação sobe, enquanto a taxa REPO alta reduz a oferta monetária no mercado e restringe o crescimento econômico, mas a inflação permanece sob controle.
Decisão de manter a taxa REPO inalterada apenas para esta reunião.
A taxa de crescimento esperada do PIB é de 6.5%
A inflação abrandou, mas continua em patamar mais elevado. Espera-se que seja moderado em 2023-24.
Entregando a Declaração de Política Monetária bimestral do RBI através do canal do RBI no YouTube hoje, o governador do RBI, Shaktikanta Das, informou que o Comitê de Política Monetária decidiu por unanimidade manter a taxa de recompra da política inalterada em 6.50% com prontidão para agir, caso a situação assim garante. Consequentemente, a taxa da facilidade permanente de depósito (SDF) permanecerá inalterada em 6.25 por cento e a taxa da facilidade permanente marginal (MSF) e a taxa bancária em 6.75 por cento.
O Governador observou que a inflação está acima da meta e, dado seu nível atual, a atual taxa básica de juros ainda pode ser considerada acomodatícia. Assim, o MPC decidiu manter o foco na retirada do alojamento.
Observando que a atividade econômica permanece resiliente em meio à volatilidade global, o governador informou que o crescimento real do PIB da Índia para 2023-24 é projetado em 6.5%, com o primeiro trimestre em 1%; Q7.8 em 2 por cento; Q6.2 em 3 por cento; e Q6.1 em 4 por cento.
O governador informou que a inflação do IPC está projetada para moderar para 5.2% em 2023-24; com Q1 em 5.1 por cento; Q2 em 5.4 por cento; Q3 em 5.4 por cento; e Q4 em 5.2 por cento.
O Governador do RBI anunciou cinco medidas adicionais, conforme abaixo.
Desenvolvendo um mercado onshore de derivativos sem entrega
O governador explicou que os bancos na Índia com IFSC Banking Units (IBUs) foram anteriormente autorizados a negociar contratos de derivativos cambiais (NDDCs) sem entrega em rúpia indiana (INR) com não residentes e com outros bancos elegíveis com IBUs.
Agora, os bancos com IBUs poderão oferecer NDDCs envolvendo INR para usuários residentes no mercado onshore. O Governador informou que esta medida aprofundará ainda mais o mercado cambial na Índia e proporcionará maior flexibilidade aos residentes para atender às suas necessidades de cobertura.
Melhorando a eficiência dos processos regulatórios
O Governador do RBI informou que será desenvolvido um portal centralizado seguro baseado na web denominado 'PRAVAAH' (Plataforma para Aplicação Regulatória, Validação e Autorização) para permitir que as entidades solicitem licenças/autorizações ou aprovações regulatórias do Reserve Bank. Em consonância com o anúncio do Orçamento da União 2023-24, isto irá simplificar e agilizar o sistema atual, em que estas candidaturas são feitas em modo offline e online.
O Governador informou que o portal apresentará prazos para decisão sobre os pedidos/aprovações solicitados. Esta medida trará maior eficiência aos processos regulatórios e facilitará a realização de negócios para as entidades reguladas do Reserve Bank.
Desenvolvimento de portal da Web centralizado para o público pesquisar depósitos não reclamados
O governador observou que, atualmente, os depositantes ou beneficiários de depósitos bancários não reclamados de 10 anos ou mais precisam acessar os sites de vários bancos para localizar esses depósitos.
Agora, de forma a melhorar e alargar o acesso dos depositantes/beneficiários à informação sobre tais depósitos não reclamados, decidiu-se desenvolver um portal web que permita a pesquisa em vários bancos de possíveis depósitos não reclamados. Isso ajudará os depositantes/beneficiários a recuperar os depósitos não reclamados, disse o Governador.
Mecanismo de Reparação de Reclamações relativo ao Relato de Informações de Crédito por Instituições de Crédito e informações de Crédito fornecidas por Empresas de Informações de Crédito
Lembrando que as Empresas de Informações de Crédito (CICs) foram recentemente enquadradas no
No âmbito da Ouvidoria Integrada do Banco Central (RB-IOS), o Governador anunciou que serão implementadas as seguintes medidas:
- um mecanismo de compensação por atualização / retificação atrasada de relatórios de informações de crédito
- uma provisão para alertas por SMS/e-mail aos clientes sempre que seus relatórios de informações de crédito forem acessados
- prazo para inclusão dos dados recebidos pelos CICs das Instituições de Crédito
- divulgações sobre reclamações de clientes recebidas pelos CICs
Essas medidas irão aumentar ainda mais a proteção do consumidor, disse o governador.
Operação de Linhas de Crédito Pré-Sancionadas nos Bancos por meio da UPI
O governador observou que a Interface Unificada de Pagamentos (UPI) transformou os pagamentos de varejo na Índia e lembrou como a robustez da UPI foi aproveitada para desenvolver novos produtos e recursos de tempos em tempos. O governador anunciou que já foi decidido expandir o escopo da UPI, permitindo a operação de linhas de crédito pré-sancionadas em bancos por meio da UPI. Esta iniciativa incentivará ainda mais a inovação, acrescentou.
“Guerra contra a Inflação tem que continuar”
O Governador sublinhou que o combate à inflação ainda não terminou. “Nosso trabalho ainda não acabou e a guerra contra a inflação tem que continuar até que vejamos uma queda duradoura da inflação mais próxima da meta. Estamos prontos para agir de forma adequada e no tempo. Estamos confiantes de que estamos no caminho certo para reduzir a inflação para a meta no médio prazo.”
O governador informou que a rúpia indiana se movimentou de maneira ordenada no ano civil de 2022 e continua assim também em 2023. Isso reflete a força dos fundamentos macroeconômicos domésticos e a resiliência da economia indiana a repercussões globais.
Nossos indicadores do setor externo melhoraram significativamente, disse o Governador do RBI. As reservas cambiais se recuperaram de US$ 524.5 bilhões em 21 de outubro de 2022 e agora ultrapassam US$ 600 bilhões, considerando nossos ativos a termo.
“Continuamos firmes e decididos na busca pela estabilidade de preços”
Em conclusão, o governador do RBI observou que, desde o início de 2020, o mundo está passando por um período de extrema incerteza; no entanto, neste ambiente assustador, o setor financeiro da Índia permanece resiliente e estável, disse ele. “No geral, o alargamento da atividade económica; a esperada moderação da inflação; a consolidação fiscal com foco nas despesas de capital; a redução significativa do défice da balança corrente para níveis mais sustentáveis; e o nível confortável de reservas cambiais são desenvolvimentos bem-vindos que reforçarão ainda mais a estabilidade macroeconômica da Índia. Isso permite que a política monetária permaneça inabalavelmente focada na inflação”. O Governador sublinhou que, com o núcleo da inflação inflexível, continuamos firmes e determinados na busca da estabilidade de preços, que é a melhor garantia para o crescimento sustentável.
Coletiva de Imprensa Pós-Política Monetária
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